为什么比特币诈骗如此普遍？

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公众说比特币代表了过去的巨大变化。 企业支持者将数字货币吹捧为创新的障碍，而投机者则表示它将迎来一个财务自由的新时代。 批评人士认为，数字货币对法律和秩序的威胁前所未有，将严重引发社会混乱。 然而，当我们谈论数字货币骗局时，没有比 2000 年前的谚语更好的描述了：太阳底下没有新鲜事。

提前认识到数字货币领域诈骗的普遍性对我们来说很重要。 当您注意到货币被盗的可能性、欺诈性比特币交易的可能性或这些方案在数字货币领域造成的混乱时，加密货币诈骗确实存在。 但是，当比特币用户不进行大额操作，或者当比特币技术发达，骗子无法从现金和PayPal中获利时，你会发现，其实是主流法律和金融机构对数字货币用户群体的审查和生态系统的边缘化是造成如此多骗局的原因。

匿名会导致诈骗吗？

许多观察家认为，比特币的潜在特征，主要是匿名性和不可追踪性，是造成高欺诈率的原因。 许多早期的比特币用户，包括罪犯，都陷入了这种误解，这对他们造成了伤害。 比特币的标志是它是一个透明的账本，在世界各地有数千份副本，受害者、安全调查人员、执法人员等都可以查看。 在比特币的早期，没有用于连接交易和跟踪经济活动的复杂工具。 目前，对比特币账本的法律审查是 Coinalytics 等风险投资公司的一个新兴热点，因为所有比特币交易数据都是永久存储的，这对追踪骗子也有很大好处。

比特币不是完全匿名的。 虽然数字货币用户不需要向网络提供姓名或身份信息，但用户在购买商品、服务或用数字货币兑换实物货币时，往往需要提交个人信息。 因为当一个人进行多次交易时，数字货币的公开日志会核对这些信息，以便诈骗受害者或执法机构可以顺着线索找到用个人信息进行的交易，并跟踪他们的其他交易。 为了维护匿名的安全，用户必须将非法获得的收益兑换成商品、服务或其他未知货币。 这不仅仅是猜想，数字货币账本取证越来越多地用于法庭。 科技媒体 The Verge 宣称：

“比特币是丝绸之路案件中警方最好的朋友”。

第一位比特币取证者是 IRS 特工 Tigran Gambaryan，他是起诉前 DEA 特工 Carl Force 的关键人物，Carl Force 在“丝绸之路”调查中被指控洗钱和通信欺诈。

除了区块链取证，实施了解你的客户（KYC）并正在接受调查的数字货币操作比例也在上升，这使得匿名提取现金变得更加困难。 正是来自 Bitstamp 数字货币交易所的报告导致政府调查 Carol Force。

是不是技术本身有问题？

如果比特币技术不再让诈骗者更容易逃脱惩罚，它是否会以某种方式促进诈骗？ 在第一篇监测比特币欺诈的学术论文中，南卫理公会大学的研究人员确定了四种类型的比特币诈骗：高收益投资计划、矿业投资诈骗、钱包服务诈骗和交易诈骗。 这些分类可以概括为欺诈投资和监管不当，即服务提供商没有按照承诺为用户保管资金。 在这两种情况下，犯罪分子都在说服受害人使用托管资金进行诈骗。

会不会是比特币技术或计算机代码影响了掠夺者误导公众并阻止他们做出正确投资选择的能力？ 总的来说，绝不是，尽管比特币的复杂性给犯罪分子带来了便利。 没有技术和商业知识的受害人通常无法判断出售的数字货币产品是否值得购买，或者无法评估寻求投资的公司是否能够解决市场的真正需求以实现盈利。 然而，这些因素同样适用于其他众筹“机会”，并不意味着这仅存在于数字货币领域。

监管灾难

著名的比特币专家 Andreas Antonopoulos 指出，

“几千年来，人类一直使用物理实体来确保安全。 相比之下，我们在管理数字货币方面的经验还不到 50 年。”

由于缺乏保护数字货币资金的技术，许多人将他们的财产委托给钱包或交易所网站进行保管。 由于缺乏成熟的经验、市场自律、政府批准或有效的声誉系统，最终用户只能自行确定可靠的监管机构。 从历史上看，大多数监管机构都曾因无能或资金被盗而给客户造成损失。

幸运的是，数字货币安全性正在迅速发展。 其安全性在技术上取得了重大突破为什么比特币是骗局还有人玩，最引人注目的是多重签名方案，将资金在多个设备和实体之间的控制权分开。 像 BitGo 这样的新兴安全公司帮助监管机构阻止黑客和内部诈骗，最终用户现在可以将资金存放在专门设计的硬件中，如 Trezor 或 Case。

从根本上说，监管部门盗取资金并不是什么新鲜事。 但是，技术创新可能会降低用户对监管机构的需求，使正规机构能够妥善保管资金。 事实上，没有任何技术能够阻止菜鸟给骗子钱。 为了防止监管机构的不当行为为什么比特币是骗局还有人玩，我们还需要为用户提供一些教育案例、实际操作、机构声誉和监管证明。

难以置信的好处！

高收益投资产品 (HYIP's) 是一种庞氏骗局，向您承诺极高的回报率，然后将后期投资者的钱支付给早期投资者。 今天，伯尼·麦道夫 (Bernie Madoff) 将这个古老的骗局放到了互联网上。 前疗养院魔术师保罗伯克斯被控通过Rico Auction.com非法获得8.5亿美元，这是目前互联网上最大的高收益投资产品。 它将在 2012 年关闭。

比特币圈也出现了庞氏骗局。 2013年，美国证监会指控“Bitcoin Savings and Trust”运营商Trendon Shavers从事非法经营。 他曾向投资者承诺每周 7% 的回报率。 被起诉时，他已经非法获利450万美元。 MyCoin总部设在香港，是最大的数字货币庞氏骗局。 该网站欺骗不具备数字货币知识的投资者，非法获利810万美元。 令人惊讶的是，也有很多人自愿将钱投资到一个名为Ponzi.io 的网站上，该网站号称“让你在世界上第一个庞氏骗局中致富！”。

另一种常见的投资骗局是发行未注册证券的公司，在网上为陌生人提供投资其公司的机会，声称可以分享其未来收益。 随着这些骗局的增长，像哈夫洛克这样的股票市场开始加速这一进程。 虽然一些公司已将利润返还给投资者，例如游戏网站 Satoshi Dice，但大多数公司已携款逃离。 Neo & Bee 甚至在塞浦路斯开设了一家实体公司，但创始人随后携款逃离。 然而，这些计划显然与比特币技术本身无关。

最后一类“难以置信的好处”是数字货币挖矿公司声称可以将他们在挖矿设备上的时间出租给公众。 从本质上讲，消费者租用印钞机的时间并不能证明它的存在。 正如比特币核心开发者 Gavin Andresen 正确预测的那样，这些安排“没有意义，我怀疑其中很多都是庞氏骗局。” 事实上，这些计划从去年开始就已经过时了。

山寨币？

在比特币大获成功的同时，也出现了很多其他类似于比特币的数字货币。 大多数新兴数字货币都类似于比特币。 例如，42coin的主要创新是它的总量是42个币，而不是比特币的2100万个。 其他货币声称发生了实质性变化，例如更快的交易流程、更多的隐私，或者是通过网络分配决策权的替代方案。

一些硬币制造商努力生产真正有用的东西，而另一些则转向诈骗以获取巨额利润。 除了夸大硬币的技术能力或创新性之外，山寨币创造者还具有以下特征：

在向公众发布代币之前，他们会为自己私下开采（预挖）。 发布的挖矿软件是故意设计成慢挖的，想必是为了让创作者用完整的软件更好地挖矿。 参与并加速拉高和抛售市场操纵，有时甚至在发布后的几天或几周内抛售代币。 保证向早期投资者发送实物，但后来改变了主意。 发布包含恶意程序的挖矿软件或钱包，以窃取用户币。 与亚马逊等大公司的虚假合作关系。

比特币的复杂性使骗子更容易对自己的硬币做出误导性的技术声明，并操纵程序为自己谋取利益，但这些行为与其他投资骗局并没有太大区别。

如果不是技术，那是什么？

如果数字货币技术不是诈骗如此普遍的原因，那是什么？ 以下是 7 个主要的文化历史原因：

2009-2013 比特币缺乏透明度和法律监管混乱。 许多不法分子和受害者认为，由于比特币不被政府认可，因此盗窃或非法获取比特币并不构成犯罪。 此外，大多数人认为执法机构没有能力将数字货币罪犯绳之以法。 在政府就比特币案发表一系列严厉声明后，这些观点发生了变化。 由于缺乏政府许可、业绩记录和有效的独立发行机构，数字货币参与者只能依靠自己对投资机会和监管服务的判断。 特别是在比特币发展初期，投资者不断将钱交给不称职的机构。 这种模式可能是距离带来的专业感。 由于主流金融机构对数字货币的边缘化以及缺乏有效的监管环境，很多有经验、诚信的创业者不敢涉足这一领域。 结果，即使是诚实的企业主也是这个领域的外行，他们进一步远离了应该建立审查机制的机构。 引发强烈危险信号的行为，例如企业主使用假名、对实体和司法管辖区不诚实以及无法与公司或金融机构合作，已成为数字货币领域的一个教训。 整体环境在改善，但当像 Coinbase 和 Circle 这样的公司实施更多的 KYC 要求以及取消订单时，会使许多用户转向黑市公司。 从历史上看，比特币用户群一直非常抗风险，即使是那些寻求风险的人也是如此。

许多人发现比特币是因为他们喜欢互联网赌博，或者通过在线订购毒品冒着坐牢的风险。 他们还通过持有比特币发了大财。 这具有双重效果，即更愿意为意外收获冒险并相信自己是老练的投资者。 有些人愿意在10家公司投资。 他们知道其中有5个是骗子，但他们仍然视而不见，将其视为做生意的成本。 这一切都在改变，因为 2013 年进入市场的增长抵消了 2009-2012 年的早期采用者。 许多诈骗一开始就涉及不合法的操作。 因此，用户希望市场上有更多的不诚实和混乱，从而难以区分灰色市场经营者和骗子。 这也是为什么用户在成为受害者时不愿意与执法部门合作的原因。 生态系统内一直有匿名和不列入黑名单的传统，这使得犯罪分子更容易窃取资金。 当交易所拒绝资金甚至报告非法用户时，情况发生了变化。 然而，当 Coinbase 和 Circle 等公司阻止用户将资金转移到赌博网站等不正当地址时，比特币用户更愿意相信这些公司正在与 FBI 等恼人的机构密切合作，用户可能会转移资金。 转移到灰色地带。 最后，2013 年令人难以置信的价格引起了不法分子的注意，导致用户冒险、冲动和过度自信。

比特币兴起的现象，并不意味着这项新技术不能保证用户安全。 相反，它让我们见证了一个新兴的生态系统，它正在从混乱转变为传统的金融行业。 究竟何时能够完成这一转变仍然是一个问题。

Ben Doernberg 研究信息技术在美国的社会和政治影响。

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