从货币本质看比特币的本质

最近很多朋友都在讲货币的本质。 有的说信用，有的说可信承诺，有的说支付需要，有的说交换需要。

一些朋友在谈论货币的来源。 有的说是间接交换的必要，有的说是国王强加给臣子的欠条，有的说只要有信任就可以，比如雅浦岛居民的石币太平洋。

我们有必要弄清楚这些性质和来源。 同时澄清对比特币认识上的偏差。

金钱的本质

经济学家米塞斯认为，货币的唯一和基本功能是充当交换媒介。 人们得到它是因为他们想在未来的交流中使用它。 他指出，“人与人之间，商品和服务的交换之间，如果插入一种或多种交换媒介，就是间接交换，通常用作交换媒介的叫做货币”。 只要一个物品具有交换媒介的功能，某种程度上可以说你是一种货币，但是我们要区分它是不是大家常用的交换媒介。 只有普遍使用的交换媒介才是适当程度的货币。

有学者认为，货币的本质是信用，信用是似是而非的。 货币当然需要信用，但需要信用的不仅仅是货币。 人要生存，就必须有信用； 做生意也要有信用，做生意的欺诈其实也叫诈骗、盗窃，不过是打着“商业”的幌子而已； 金融也必须有信用，否则就是欺诈和盗窃。 因此，不能说货币的本质就是信用。

米塞斯的上述断言是非常正确的。 货币的本质是一种普遍使用的交换媒介。 此外，正面和负面都是真实的：货币是普遍使用的交换媒介； 常用的交换媒介是货币。

米塞斯指出，货币除了交换媒介的基本功能外，还有其他功能。 任何其他功能都是从货币的基本功能中衍生出来的。 标准教科书总结了货币的五种功能：交换媒介、支付手段、价值尺度和价值储存。 有些货币也被称为世界货币，因为它们在世界范围内被普遍接受，例如美元。 这是美元承担的一种特殊的货币功能，并不是所有的货币都有这个功能。 不管怎样，货币除了上述交换媒介之外的其他功能，无一例外都是从货币作为交换媒介的基本功能中衍生出来的。 只是这些其他功能是否都成立，在米塞斯严厉的目光下，还是有点破绽。

米塞斯认为，金钱不能衡量价值。 他批评说，用货币作为价值和价格的衡量标准是完全错误的，不能用货币来衡量价值。 原因是货币本身在变化，整个经济也在变化。 经济的变化影响货币的变化，货币的变化也影响经济的变化，两者相互影响。 米塞斯坚持认为，货币不能用作价值的衡量标准，因为经济和货币都是流动的。 笔者个人希望在这个“米塞斯魔咒”下部分拯救货币，也就是试图将米塞斯的观点与主流经济学“货币价值尺度理论”进行沟通。

每个人对任何事物都有自己的主观评价，包括金钱和一般物品。 货币的变化体现在大家对其价值主观评价的变化。 货币的价值来自一个人对它作为一般商品（如贵金属）的可能用途的看法，以及它作为一般交换媒介的交换价值。 米塞斯承认，在早期的客观价值论中，用劳动量等客观量来衡量价值是合理和容易的。 但大家都知道，问题在于客观价值论有其弊端，因为个人对任何货币和一般商品的价值都有主观评价。 一个人花2000元买张票去看刘德华的演唱会，并不是因为刘德华2小时的劳动报酬，而是因为这笔费用符合他听刘德华现场演唱，见证刘德华演唱的主观评价风度。

中国最早的金币楚国“元金”

的确，严格意义上，我们不能用零钱来衡量零钱的价值。 “价值尺度”一词中的“尺度”是指固定的度量衡。 那么，米塞斯的货币“非价值尺度理论”如何与古典经济学、新古典经济学的货币价值尺度理论具体沟通呢？ 我的方法仍然是主观主义的价值论，但是借助于灵活的处理，货币在一定程度上可以作为一种“价值尺度”。 这是因为在现实世界中，每个人都在勉强地使用“货币”作为“价值尺度”。

我们手头上的纸币无一例外地在贬值。 每个人对货币价值的主观评价应该有一个大概的范围。 其依据仍然是上述货币本身作为一般商品的使用价值（如黄金作为一般商品的使用），以及货币作为一般交换媒介的交换价值。 为什么个体的感知中会出现一定的价值区间？ 这是因为个人可以用一定数量的货币兑换一定数量的其他货币或一般商品或它们的组合。 比如100元可以换多少美元，或者多少土豆，或者多少电影票，或者土豆和电影票的组合，通过比较，我们可以大致形成一个100元的主观评价范围，以及这个取值范围仍然是主观的。

对很多人来说，他们的主观评价范围有很大一部分是重叠的，这个重叠范围让人对货币及其所代表的商品的价值有一个相对稳定的预期。 很多人可能会接受这个范围。 只要有很多人接受，货币就可以勉强用来衡量其他货币和一般商品的价值，勉强可以充当“价值尺度”。 这里考虑“主体间性”，即不同主体之间交流主观评价。

认识到兑换货币作为“价值尺度”的灵活处理，也明白兑换货币也可以勉强作为“价值储存”。 你有一定的货币，代表一定的购买力。 当你持有货币时，你就拥有了在未来将其兑换成其他货币或某些普通商品的能力。

米塞斯认为，造成间接交换的是各种产品和服务之间销售速度的差异。 有些产品卖得快，卖得快，很容易作为一种间接的交换媒介； 如果这种交换媒介被广泛使用，它就是货币。 . 作为商品的一种，交换媒介不同于普通商品。 人们获得这种商品既不是为了自己的消费，也不是为了生产，而是为了将其换成未来可用于消费和生产的商品。

货币来源

货币的起源最终将追溯到它作为一般流通媒介的创造。 一般流通媒介是通过“物竞天择，适者生存”的选择机制从流通媒介中生存下来的流通媒介。 从这个意义上说，我们不得不佩服门格尔的伟大发现。 他认为，货币、语言、法律等许多基本社会制度是人类行为无意的结果，而不是社会因素刻意设计的产物。 它们属于自发秩序！ 金钱的出现发生在权力、国家和国王之前，而不是之后。

有人说有这样的例子：国王需要打仗的钱，开具借据，逼迫贵族们接受。 后来，这张欠条变成了货币。 这种货币起源说似乎与门格尔的自发秩序说相反。 然而，这只是一种具体的货币形式。 货币作为一般交换媒介的抽象形式，尤其是货币体系，一定在国王之前就已经存在，甚至遇到了王国的存在。 在此之前，一定也有一种具体形式的货币作为自发秩序的产物。 米塞斯对间接交换和货币是由指挥权创造的观点的批评是完全正确的。 他认为，人们以最快、最简单的方式出售商品作为间接交换的媒介比特币最初是怎么挖的，最普通的用户形成货币。 如果一个人获得一件物品不是为了消费它或将其用于生产，而是为了在以后的交换中放弃它，并且这种行为总是反复涉及同一种物品，那么物品就变成了货币。

Wesson教授曾经介绍过一个非常精彩的“石币岛”案例：在太平洋中有一个岛屿叫雅浦岛，这就是“石币岛”。 雅浦岛的石币称为“费”。 事实上，当地并没有贵金属。 对于当地人来说，这种石币就等同于“贵金属”。 当然，它没有“贵金属”的使用价值。 这种石币在2000年前就已使用，难得一见。 它仍然是公认的货币作为普遍使用的交换媒介。 符合米塞斯关于货币定义和货币本质的观点。 岛民乘船到 400 英里外的岛屿开采石灰石。 为方便运输，他们在中间打洞，用船运回。 其中有一块特别大的石头，因一场暴风雨沉入海底，但岛民们仍然一致认为，这枚巨大的石币是属于承载它的房子的，它仍然可以作为货币使用。

曾经在美国经济不景气的时候，雅浦岛的行政当局还代表岛民向美国政府送来了一批石币，但是这些石币对美国政府来说没有任何用处。 雅浦岛的每个家庭都将自己拥有的石币摆放在自家门前。 如果你家里的一枚石币因兑换而转让给了别人，后者不需要把石币取走，但仍然可以放在老地方，因为大家都相信。

太平洋上有“石币之岛”之称的雅浦岛石币

米塞斯谈到一个不需要钱的社会：家庭内部没有钱； 岛上没有鲁滨逊； 没有计划经济。 私有产权加劳动分工这样的经济体需要钱。 在他的例子中比特币最初是怎么挖的，米塞斯提到人们最初使用贵金属作为一般交换媒介。 在目前的文物考古中，并没有发现重金属一定是最早被接受为货币的。 各地都有以贵金属、牲畜、粮食、手镯等为货币的例子。 从逻辑上可以推断，这是最容易出现的货币。

人们最初习惯于使用稀有且有价值的东西作为货币媒介。 二战时期，香烟在纳粹集中营中作为货币使用，也符合这个逻辑。 贝壳、鸟毛和狗牙也曾用作货币。 它很容易获得，但相对稀缺。 国王的借据也可以变成货币，包括国王的承诺，这也可能暗示着某种胁迫。 作为“法币”，即法定货币，纸币也是一种强制，但背后有某种“保值”。 承诺”，但不一定遵守。 还有最先进的比特币。 在这里，国王的欠条类似于后来的纸币。 最后出现了比特币等去中心化数字货币，以及中央银行自行发行的中心化数字货币。

可见，货币作为一种通用的交换媒介，最初是作为一种自发的秩序出现的。 后来的货币，比如国王的借条、纸币，或者央行的数字货币，都是权力的产物，是模拟以前存在的一般交换媒介而推出的，但失去了自发秩序的特征，是“异化”的。 货币。 但无论它们的起源如何，它们的本质都是作为一种通用的交换媒介存在。 这是牢不可破的。

比特币的本质

我们从货币的性质和起源的角度来讨论比特币。 比特币是一种基于点对点网络的数字货币，分散、加密，需要虚拟挖矿。 越来越少，总量就确定了。 比特币不同于大多数货币。 比特币不依赖特定机构发行。 它是根据某种算法通过大量在线“挖矿”产生的。 它有一个去中心化的“账本系统”。 你把你的币转给别人，所有过去的交易和最近的交易都会记录在账本上，特别是包括你原来的比特币占用的区块地址等对应信息，以及你的原比特币占用的区块地址等对应信息。新主人。 账本是去中心化的，存储在各个节点中，是匿名的。 这种加密程序保证了货币流通各个环节的安全。 没有人可以操作它，没有政府可以控制它。 总量有限，总量2100万，在线挖矿有奖励，鼓励大家以后挖矿，参与维护全网。 该网络出现后，前四年内可开采的比特币数量不会超过1050万，每四年挖矿产生的比特币数量减半，之后总量限制为2100万。

2017年初，一枚比特币的价格不到7000元，9月初涨到3万元。 9月4日中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》后，国内比特币价格一度跌破17000元，国内比特币交易市场停止交易9月30日，货币国际定价权从中国手中转手。 之后国际市场成为主角，没有中国交易市场的比特币还在升值。 11月17日，国外Bitfinex平台行情显示，比特币最高价突破8040美元，创历史新高。

那么，比特币是一种交易媒介吗？ 是的，它是一种货币。 货币的唯一本质是它是否是一种通用的交换媒介。 如果通用性不强，就是弱币。 比特币的数量有限，2015年已被超过100,000家商户接受为交易媒介和支付工具，其普及度已经很高。 并且在某些地方（比如规避外汇管制），它是最好的交换媒介和支付手段。 如果政府不打压它，它的受欢迎程度会更高。

比特币是贵金属吗？ 而且，它属于“虚拟黄金”。 它的挖矿原理和现实世界的淘金一样。 是虚拟挖矿，黄金是实体挖矿。 类似于雅浦岛的石币，是“虚金”。

是商品货币吗？ 是的，不是因为它具有商品的使用价值，而是因为它作为“虚拟黄金”具有巨大的交换价值。 此外，比特币还具有支付手段、价值尺度、价值储存、世界货币等特点。

比特币可以用于个人、家庭或企业的经济计算吗？ 是的，因为它是一种货币，而且以比特币或其他数字货币为代表的商品也有价格。

如何“驯服”比特币？

从2013年到2017年初，中国的比特币交易所占据了全球比特币交易市场近80%的份额，基本控制了比特币的定价权，但不管比特币算不算货币，这种非主权的区块链“数字货币”无疑扰乱了中国的货币秩序。

中国“驱逐”比特币后，日本、韩国、美国强势崛起，俄罗斯也批准了俄罗斯数字资产活动的新法律架构。 它还有一个雄心勃勃的计划，即利用数字资产技术在包括俄罗斯、亚美尼亚、白俄罗斯、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦在内的欧亚经济联盟内创建一个“单一支付空间”。

据报道，全球最大的期货交易所和衍生品交易市场芝加哥商品交易所集团（GME）计划在今年第四季度推出比特币期货交易，其董事长兼首席执行官在11月13日接受CNBC采访时表示暗示，该产品将于 12 月的第二周上市。 电子商务巨头亚马逊注册了三个与加密货币相关的域名。 比特币的影响力似乎正在扩大。 事实上，芝加哥期货交易所发行比特币“商品期货”的做法，意味着美国将加速控制比特币定价权。

按照惯例，如果推出比特币期货，那么比特币期权和比特币交易所交易基金 (ETF) 也将随之推出。 并且芝加哥商品交易所已经发表声明，预计很快会推出一只交易基金。 如果真是这样，比特币全球官方交易中心将落户芝加哥，比特币将被“驯服”投降，结束其“流氓”生涯。 这也意味着，比特币的“野蛮”势头也将有所减弱。 因此，中国可以在美国正式接受比特币后建立比特币交易的监管框架，维护国内货币秩序，与全球区块链数字货币的发展趋势保持同步。