当比特币完全安全时：如何识别可靠的加密货币交易所

今天，如何在加密货币交易所赚钱的问题变得越来越重要。 但选择那些能够可靠地保护客户资金和账户的平台至关重要。 主要的安全措施是身份验证和双因素认证。 但是有许多属性决定了特定平台是否可以信任。

了解现代（和竞争性）加密平台必须遵守的全球安全标准，以及交易所的属性及其服务如何使进行加密货币交易更加安全。

乌克兰加密货币投资者的反洗钱

一些交易所坚持打击非法洗钱（AML，反洗钱的简称）。 该领域的标准由国际组织 FATF（反洗钱金融行动特别工作组）制定。

反洗钱的基本工具之一是了解你的客户 (KYC) 原则。 这不仅为账户持有人打开了额外的功能，而且还增加了在无法访问的情况下恢复账户的机会。 有时它会加快这个过程。 它对于集中式站点是通用的。 未经验证的加密货币交易所是去中心化平台。

例如，对于 WhiteBIT 加密货币交易所的验证，仅仅泄露个人数据是不够的。 除其他外，有必要发送一张身份证照片、一张带有文件的自拍照和写在纸上的验证日期、交易所名称和签名。

之前没有通过KYC的客户，在解冻账户时，手续会比较复杂。 例如，根据 RBC 的说法，EXMO 用户将必须验证他们的身份和地址，并提供带文件的视频自拍。 其他交易平台可能会额外要求您办理KYT（Know Your Transaction，即“了解您的交易”）程序，即确认投资来源。

在这个阶段，可能会出现困难，因为加密货币的“纯度”与加密市场的国际生态系统有关，尤其是乌克兰生态系统。 关于每个单独的加密货币交易所的活动监管，乌克兰以 FATF 的国际规则和标准为指导。 它们在“虚拟资产”法中得到实施。

文件第二十五条第三款规定，中央行政机关将严格控制市场洗钱等犯罪活动。 法律规定了遵守这些标准的适当义务，不仅涉及主要的金融监管对象（证券交易所），还涉及其客户。

尽管我们的市场尚未正式启动，但今天在乌克兰市场上积极宣布自己的一些网站正在推出特殊工具，让用户可以独立控制其操作的清洁度。 因此，预测无利可图的情况。

例如，WhiteBIT 具有检查帐户是否涉及犯罪或违禁活动的功能。 这使交易所客户可以查明比特币、比特币现金、莱特币或以太坊加密货币是否已通过特定地址进行过洗钱。

双因素认证

当涉及到用户账户和个人资金的安全时，加密货币交易所通常会实施双因素身份验证（2FA）。 在这种情况下，除了注册时指定的登录名和密码外，要访问该帐户，您还必须输入发送到您的电子邮件、手机号码或特殊验证器应用程序的代码。

通常，可以为单个操作配置此类保护措施。 所以，今天越来越多的加密货币平台都会遇到“白名单”功能。 有必要通过为帐户分配特定钱包来保护其余额免受未经授权的资金提取。

到目前为止，很少有像 WhiteBIT 这样的平台将白名单功能与双因素身份验证相关联，以增强帐户安全性。 因此，一个或多个地址是固定的，可以提款，但如果无法获得 2FA 密码，攻击者将无法在加密货币交易所清理用户的钱包。

交换加密货币的网络安全和冷藏

交换账户的主要威胁之一来自黑客。 最引人注目的案例是 2018 年日本 Coincheck 遭到黑客攻击，导致 5 亿多美元被盗； 同年，价值 4100 万美元的比特币从著名的 Binance 账户中“蒸发”。

这些平台通常会表达他们如何保护自己免受网络犯罪分子的侵害。 基本上，市场使用 Web 应用程序防火墙（Web 应用程序防火墙），它过滤所有进入站点的 HTML 流量并阻止恶意攻击。

但最可靠的保护方法是将大部分用户资产离线存储，即存储在硬件或所谓的冷钱包上。 没有密码就无法访问它们。 去中心化的加密货币交易所不使用这种方法。

相反，集中式 (CEX) 服务以不同方式处理此安全措施，但并非所有类似语音的数据。 例如，众所周知，Kraken 以这种方式存储 95% 的用户资产，而 WhiteBIT - 96%。

损害赔偿基金

随着加密社区的发展，有必要确保客户资金免受损失。 在美国，一些网站（如 Gemini 和 Coinbase）连接到 FDIC 系统，如果网站出现故障（仅限美国居民和冷钱包持有者）比特币那个交易所安全，该公司向每位客户提供 250,000 美元的担保。

但是如果这种钱在美国更多的是监管问题（当地市场受到SEC的积极监管），并不是每个国际平台都有自己的储备以防盗窃、黑客攻击等。当然，这是最优的这样的基金存在，这就是可靠的加密货币交易所和不可靠的交易所之间的区别。

但并非所有情况都可以从储备中得到保障。 更多时候，取决于人为因素。

用新版本（交换）替换 POODL 硬币的情况是指示性的。 该项目未能提前警告加密货币交易所和客户，因此许多投资者在重新计算期间发现自己不知所措。

在这种情况下，一些交易所决定从他们的储备中弥补这些损失，就像 WhiteBIT 所做的那样。 但一般而言，它们不包括因不可抗力情况（包括掉期）造成的损失。

加密借贷或抵押品计划

如果加密货币交易所提供加密货币借贷或质押服务，这是最佳选择。 为什么最好在提供此类服务的平台上注册？ 首先，因为保证金交易服务变得透明，其次，因为它消除了独立提供贷款的需要（以及与第三方平台上的加密借贷程序相关的风险）。

保证金交易是一种交易类型，您可以从交易所借入资金以增加买卖加密货币的订单量。 因此，利润金额（或损失，您需要记住！）。 这是一项相当受欢迎的服务，但交易所怎么会有这么多钱借给这么多申请人呢？ 来自加密借贷或质押计划。

它是什么，它有何不同，以及今天市场提供的百分比，可以在 OBOZREVATEL 材料“如何从加密货币中赚取被动收入：4 种赚钱方式”中找到。

一般来说，通过在交易所存入利息，加密货币的所有者向平台上的交易者提供贷款，而无需独立监控交易的完整性。 也就是说，绕过加密借贷公司的服务（除其他外，通常此类平台提供的利润比例较小）。

为此收取有竞争力的利息（比特币、Tether、以太坊每年高达 30%），并且对所有者的资金回报是独立控制的。 因此，即使不考虑您被借出而未归还的事实，您也受到保护并获得额外的财务机会。

“怎么运行的。 转向我们网站上的 Smart-staking，用户实际上是从我们那里连本带利借钱，我们将这些资产加到营业额中进行保证金交易。 通过这种方式，我们将资产所有者从跟踪利润中转移出来。 但我们也保护资本“通过提供杠杆，交易所跟踪交易头寸的利润和损失。事实上，只有交易者的资产被抵押在头寸上。直到使用贷款的那一刻比特币那个交易所安全，我们会通知用户他的保证金余额已经用完了，他可以自己补充或平仓，”WhiteBIT 专家解释道。

良好的流动性也是安全的保障

加密货币交易所的排名由具有高流动性的平台主导。 这对交易大厅和所选资产都很重要。

加密货币交易所的流动性水平要求交易者分配时间进行交易。 也就是说，流动性水平越高，完成交易所需的时间就越少。

多种因素影响整体流动性：交易量、存款/取款方式的多样性、佣金规模、交易者活动。 为了评估交易所，使用了流动性比率——它反映了平台的流动资产与当前支付义务的比率。

代币的流动性水平直接影响其价值。 如果流动性强的加密货币可以按市场价格进行交易，流动性差的加密货币的实际价格会低很多。

非流动性资产的特点是交易对市场价格有很大影响。 他们的过程极难预测——即使是最成熟的预测也可能不会成真。

您可以通过交易量来确定山寨币的流动性。 最佳的。 根据这个指标，它接近市值排名前 50 的加密货币。 评级由 CoinMarketcap 和 CoinGecko 服务编制。

正如已经报道的那样，从 2011 年 1 月到 2021 年 12 月，由于各种诈骗和黑客攻击，加密货币行业损失了超过 121 亿美元的代币。 过去 10 年共发生 226 起涉及加密货币的重大犯罪。