工商银行萧山分行积极开展虚拟货币炒作风险专项排查

根据中国人民银行萧山分行关于开展虚拟货币交易炒作风险专项调查的通知，结合虚拟货币交易炒作风险防范处置和“挖矿”整改的相关要求”活动中，工商银行萧山分行组织全行开展涉及虚拟货币交易的虚拟货币交易活动。货币交易投机风险专项排查。

一、横向联动协调，纵向专班聚焦

为开展虚拟货币交易投机风险专项排查，该行立即建立工作机制，成立排查工作组，统一组织领导全行开展工作。、金融科技部、公司金融业务部、普惠金融业务部、个人金融业务部、结算与现金管理部等职能部门紧密配合，共同推动调查工作有序有效开展。同时，要求辖内各支行做好相关配合，确保调查工作顺利进行。

二、压实主体责任，全面内查

本次内部调查由内控合规部（纪委办公室）牵头，涉及全行员工，调查率为100%。一方面，该行下发通知，要求各级机构结合日常员工异常行为排查，认真开展自查，发现问题立即向分行报告。另一方面虚拟货币“挖矿”排查情况，充分利用后端系统，利用RPA技术有针对性地对重点账户和重点交易进行核查，提高核查效率和质量。截至报告日，该行各级机构均反映无员工参与虚拟货币交易投机和“挖矿”活动。

三、明确排查重点，筑牢网络安全屏障

该行认真研究了上级银行发布的挖矿木马的介绍和案例。根据挖矿木马的特点（CPU、内存、硬盘资源消耗、网络流量特点），全面排查单位机房及所有接入网络的终端。用法。一是网络层面，经调查，银行机房目前有9条专线接入互联网，均未接入互联网；二是设备层面，经调查，银行未发现终端设备CPU、内存占用高、进程异常；三是做好终端安全层防护，排查系统漏洞，更新趋势杀毒代码，检查客户端案例保护软件补丁；

四、认真履行职责，进行客户考察

在内部调查的同时，银行结算与现金管理部等业务部门及时开展了是否及时为客户的虚拟货币相关业务活动提供服务。经调查，未发现为客户的虚拟货币相关经营活动提供服务的违法违规行为。在开户方面，该行重点调查了辖区内开户的区块链公司，未发现客户的虚拟货币相关业务活动的开户、支付、结算等金融服务；发现虚拟货币被纳入抵质押范围的案例，

下一步，萧山分行将开展员工参与虚拟货币交易资金监管常态化，并将此项工作纳入2022年员工异常行为专项检查重点检查范围，加强员工宣传和教育，引导员工认清风险虚拟货币“挖矿”排查情况，不参与投机。和“采矿”等活动。另一方面，萧山分行将认真履行职责，加强对客户的管理和监控，一经发现立即采取措施，及时向监管部门报告。同时，萧山分公司将持续关注挖矿木马的典型特征，关注系统级、设备级、