在选择投资时，您会相信专业投资者的建议吗？

买几个底部交易者，肯定会涨的。

别，我认识了一个大佬，一起投资了几个非洲项目。

不，不，你不明白。我认识购买这个基金的交易员，他们非常可靠。

自己动手是中国人自小农经济以来一直追求的工作原则和人生信条。即使在服务业高度发达的今天，真正懂得如何利用专业人士来实现个人目标的人仍然寥寥无几。投资理财就是这样一个需要专业人士来操作的领域，而普通投资者却总是喜欢自己动手。

可以想象，如果你是一个分散的、业余的“散户投资者”，你只能永远被一个中心化的、专业的“银行家”裁掉。即使在美国这样成熟的资本市场，个人投资者也很难跑赢大盘。因此，这也决定了在美国资本市场，机构投资者占比80%，而个人投资者占比不到20%。这种将大量个人投资者吸纳为机构投资者的机制就是财富管理。

1高净值人士：

所谓高净值个人个人做投资的建议，是指资产远大于负债的个人或家庭。如果像小生这样，无房贷无车贷进入职场的年轻人，突然中了500万的彩票，立马成为财富管理最喜欢的高净值群体。

我们欢迎高净值人士的原因很简单。他们有闲钱投资，也需要保值增值，但缺乏专业的建议和运营。我们的专业人士擅长从了解客户需求、制定投资策略、实现最优交易的角度帮助高净值人士实现财富管理目标。总之，我们用心来帮助有闲钱的高净值人士在金融市场上保住财富，实现稳定升值。

2 投资组合管理：

财富管理的核心是PortfolioManagement，即投资组合管理。所谓“投资组合”，就是像我们这样的专业人士帮助投资者即高净值客户选择的财富形式。

例如，您的 500 万美元中有多少百分比将用于购买和持有股票、购买多少债券以及存入银行的金额。股票和债券的涨跌，以及银行的存款利率，直接决定了投资者的投资收益和能拿到多少钱，所以投资组合管理自然是整个行业的核心。

投资组合管理的工作流程专业而复杂。对于我司，有专门的前端财务咨询，沟通投资者的投资需求，如：您的投资进取心、风险承受能力、财务知识水平等；之后，我们还有后端建模分析师通过数学建模来制定相应的投资策略，例如：投资股票、债券、基金、外汇、期权、期货等资产的金额，最能实现投资者的保值/升值目标

最后，Portfolio Manager 会协调前台投资者的需求和后台的模型建议，实现包括交易在内的日常账户操作，例如：当投资组合中的各种资产超过或不符合要求时当他们的价格变化比例增加时，我们实际上会通过交易资产来重新平衡投资组合。不得不说，投资组合管理是一个看钱的职业。我们将根据客户的投资规模来确定财富管理的复杂程度。

对于大通银行，25,000 美元让您成为其常规理财产品的买家；但只有投资超过 250,000 美元的客户才能使用他们的私人银行。当然，如果你像这样背负十亿美元，那么任何一家公司都会有几十个人为你服务个人做投资的建议，帮你设计出最细最精良的投资策略，收取更低的服务费。

实现富人思维的三种方式

财富管理（财富管理）准则和行业利益不鼓励投资者成为“机会主义者”，更不用说“浪荡子”了。我们希望与客户建立长期的合作关系，即我帮你保值增值，你给我佣金和佣金。

因为我们的赚钱方式决定了我们不是一个可以帮助人们实现“致富”的职业，而是富人致富后实践“致富思维”的手段。所谓“富思维”的核心是“管理”，具体来说就是“克服低层次的欲望，追求高层次的享受”。

更高质量的客户往往更“麻烦”。您将收到来自客户的大量投资限制，例如：禁止交易军火生产商股票、大麻供应链股票

加大对医疗、新能源等的投入，因为真正的高净值人士选择我们来管理他们的财富，不仅仅是因为我们可以带来高回报，而是因为我们可以帮助他们实现“理财”部分他们的“生活管理”。考虑风险、追求稳定、建立长期可持续的个人和家庭经济基础是他们找到我们的根本原因。